Assurance-vie : le rôle clé de la clause bénéficiaire
Pour bien prémunir vos proches en cas de décès, la désignation des bénéficiaires sur votre contrat doit être précise et adaptée à chaque étape de votre vie.
Lors de la souscription d'un contrat d’assurance-vie, on ne pense pas forcément à l’incidence patrimoniale, successorale et fiscale de la clause bénéficiaire. Cette dernière est recommandée, mais elle n’est pas obligatoire. A défaut de clause bénéficiaire, le capital fait partie de la succession et les héritiers ne pourront bénéficier d’aucun avantage fiscal.
Au sommaire de l’article :
Désignation du bénéficiaire
Choix du bénéficiaire
Droits de succession
Récupérer son épargne
Le cas des conjoints
Retrouvez l’intégralité de l’article dans votre journal l’Action Agricole Picarde.
